Отражение комиссии банка в б/у

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

С банком подписали договор, в котором говорится, то что с платежей поступающие в нашу организацию, будет взиматься комиссия НЕ за счёт плательщика, а за счёт нашей организации.
Фокус состоит в том, что банк поступления отражает за вычетом комиссии, т.е. не отражает комиссию в самой выписке, а лишь только в назначении платежа.
ПРИМЕР.
Человеку была начислена кварплата 3025,05 руб. (Д76 К86)
Он пришёл и заплатил копейка в копеку 3025,05, НО!!!!!!!!! банк в выписке отразил всего лишь 2961,95 руб за вычетом комиссии. И получается я делаю проводку К51 Д76 на сумму 2961,95 руб.
Т.О. у меня по факту от человека поступило меньше чем есть на самом деле, а комиссия болтается где-то в воздухе.
Подскажите пожалуйста как правильно всю эту процедуру отразить в б/у.
Чтобы было более понятно прилагаю платёж. поручение (выписку из банка).

[Над.К]

Так Вы должны не только оплату от жильца отразить, но и расход на комиссию банка. Вот и делается проводку 91-76, на сумму комиссии. И всё закроется

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Здравствуйте. Проводку делаю как Вы подсказали. Но у меня теперь другая проблема. Если открыть оборотно- сальдовую ведомость, то почему-то комиссия банка отображается отдельной строкой. Т. е. в наименовании получается две строки "Плательщики системы город". Подскажите пож-та, что я делаю не так.
Прилагаю 4 скриншота (оборотно-сальд. ведомости и три из журнала операций)

[Оксана78]

мне кажется, что комиссию банка Вам отражать вообще не надо, потому что ее заплатил жилец, а не Ваша организация. Это не Ваши расходы, а жильца.

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Прочитайте мой вопрос с самого начала. С 01 декабря 2015 года и Вы поймёте что не отображать комиссию я не могу.Тем более в бухучёте надо показать на что пошли их деньги

[Оксана78]

А банк Вам предоставляет реестр в котором указывает сколько было поступлений и сколько они списали комиссию?
А проводки удобнее отражать через сч.57
Д.57 и Кр.76 - поступили средства от жильца (вся сумма 3025,05)
Д.51 и Кр.57 - зачислены средства на р/сч. (за минусом комиссии 2961,95)
тогда на сч.57 образуется разница - комиссия, которую потом спишите в расходы общей суммой Д.91 и Кр.57 - 63,10

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Мне не удобно каж дый раз сидеть с калькулятором и считать сколько поступило, а сколько зачислено. Ведь общей суммы поступившей от жильца нет. Я просто прошу проанализировать обороты счёта, аналитику. И сказать почему в ведомости две строки "плательщики системы город".

[Оксана78]

Поэтому я писала, что банк должен предоставить обоснование того, что он забрал себе комиссию - реестр или отчет, где бы все было видно.
В плане счетов у сч.76.7 - какая аналитика - по умолчанию там была Организации. Оборотка сч.76.7 - формируется с этой аналитикой. Проверьте тогда справочник контрагенты используя функцию поиска - скорее всего дважды введён контрагент "Плательщики системы город"

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Пояснение банк предоставляет раз в месяц. И это пояснение я должна отражать тоже раз в месяц. Контрагент введён один раз.

[Оксана78]

а в плане счетов по сч76.7 - аналитика Организации? не меняли ничего?

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Уменя там с начала годоа стоит "Целевые расходы"

[Оксана78]

на втором скрине вижу что делаете проводку Д.91.2 и Кр.76.7 - но это неверно, должна быть Д.91.2 и Кр.51.1

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Я не могу указывать 51 счёт, т.к. нет выписки о снятии, банк просто сразу перечисляет сумму за минусом комиссии. И в проводке я не могу указать другую сумму, у меня по банку расхождения будут

[Оксана78]

странно как-то. Целевые расходы вроде как на сч.86.3. Тогда проверьте аналитику по целевым расходам - значит там задвоение. Потому что оборотка показывает аналитику по счету, значит нужно смотреть эту аналитику искать повторы или задвоения.

[СВЕТЛЯЧОКЕлена]

Не совсем поняла где именно смотреть